<div id="article-body" class="formatted"><span class="large"><strong>Bütünleşme (sıkma) son aşamadır</strong><br /> <span class="large">Kara para aklanmasının son aşaması bütünleşmeyi sağlayan adımlardır. Para yasal ekonomi içinde yeniden kullanılarak dolaşıma girmektedir. </span><br /> <span class="large">Kaynağı gizli kalmış para gayrimenkul, tahvil, hisse senedi pazarına sokulmaktadır. </span><br /> <span class="large">Kirli paratemizlendikten sonra sanki temiz paraymış gibi yatırımların finansmanında kullanılmaya başlamaktadır. Artık sorulacak sorulara cevaplar oluşmuştur. </span><br /> <span class="large"><strong>Kara para aklama teknikleri çok sayıdadır</strong> </span><br /> <span class="large">- Dini kurumlara veya cemaatlere bağış yapmak... </span><br /> <span class="large">- Off-shore (vergi cenneti) ülkelerde şirket kurmak ve buradaki bankalarda hesap açmak... </span><br /> <span class="large">- Küçük mevduatlar oluşturmak ve bunun için şirin insanlardan yararlanmak... </span><br /> <span class="large">- Krediye teminat göstermek, kredi almak; ancak krediyi ödememek... </span><br /> <span class="large">- Paravan şirketler kurmak... </span><br /> <span class="large">- Parayı nakit hareketlerinin yoğun olduğu işyerleri üzerinden geçirmek... </span><br /> <span class="large">- Kumarhane ve gazinolardan geçirmek... </span><br /> <span class="large">- Sahte ve şişirilmiş faturalar karşılığı ödeme yapmak... </span><br /> <span class="large">- Hayali ihracat yapmak... </span><br /> <span class="large">- Fiktif altın, döviz bozdurma işlemi yapmak...</span><br /> <span class="large"> - Sahte dava açmak ve sonra da uzlaşaraktazminat kazanmak... </span><br /> <span class="large"><strong>FATF raporları bu tür örneklerle doludur</strong> </span><br /> <span class="large">FATF raporlarında bu teknikler gerçekleşmiş olaylarla sürekli duyurulmaktadır. </span><br /> <span class="large">Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine İlişkin Mali Çalışma Grubu ya da FATF <em>(Financial</em> <em>Action Task Force on Money</em> <em>Laundering), </em>1989 yılında G-7 ülkeleri (ABD, Japonya, Almanya, Fransa, İngiltere, İtalyave Kanada) tarafından OECD bünyesinde kurulmuştur. </span><br /> <span class="large">FATF'nin 31 ülke ve 2 bölgesel kuruluş olmak üzere toplam 33 üyesi bulunmaktadır. Türkiye, 24 Eylül 1991 tarihinde FATF'ye üye olmuştur. </span><br /> <span class="large"><strong>Işte size gerçek bir olay</strong> </span><br /> <span class="large">Kolombiyalı uyuşturucu baronları New York'ta iki haham bulur. Bu hahamlar uyuşturucu şebekesinin paralarını bağış altında sinagoğa aktarırlar. Daha sonra bu paraları açtıkları dini kurumların banka hesaplarına yatırırlar. Bu hesaplara yatırma ve çekme tutarları hep soruşturma dışı sınırı olan 10 bin doların altında olmuştur. </span><br /> <span class="large">Yaptıkları banka hareketleri yüze yakındır. Yaptıkları işlem tutarı ise 19 milyon dolardır. </span><br /> <span class="large">Çektikleri paradan 2.5 milyon dolara <em>"Beach SuperKing" </em>uçağı almışlar ve uyuşturucu baronlarına Florida'dan göndermişlerdir. </span><br /> <span class="large">Hahamların aldıkları komisyon ise yüzde 15 civarındadır. </span><br /> <span class="large"><strong>Kara paranız varsa size birkaç yol!</strong> </span><br /> <span class="large">Diyelim ki ayakkabı kutularında saklamak zorunda kaldığınız 4.5 milyon dolarınızvar. Bunu sisteme sokarak aklamak istiyorsunuz. </span><br /> <span class="large">Birinci seçenek iktisap tarihi beş yılı geçmiş değeri düşük; örneğin 100 bin lira olan bir gayrimenkulü 3 milyon dolara satın alın. Ödemeyi tapuda nakden yapmış olun. Burada maliyet tapu harcı 15 bin dolar, gayrimenkul bedeli 100 bin dolar, toplam 115 bin dolar. Ama bir gayrimenkul sahibi de oldunuz. </span><br /> <span class="large">Diğer 1.5 milyon doları parça parça halinde fiktif altın, döviz bozdurarak, eski eser müzayedelerine katılarak <strong>ak</strong>layabilirsiniz. </span><br /> <span class="large">Ya da hiç uğraşmayın teknik takibe takılmadan(!) bir çanta içinde beş yıldızlı bir otelin lobisinde oturun. iyi giyimli bir kurye sizden bu parayı alsın. Aynı andaadınıza açılmış off-shore bir ülkede bir hesap cüzdanı versin. Ama unutmayın bu pahalı bir yöntemdir. </span><br /> <span class="large">Ama daha detaylı bilgi almak istersenizsakın banka genel müdürlerinden, beceriklidirler diye bakan çocuklarından danışmanlık almayın. Bu işleri en iyi bilen uzmanlardan yararlanın... </span><br /> <span class="large">Bütün bunları yaparken de şu sözü aklınızdan çıkarmayın: <em>"Haramdan bina (temel) olmaz."</em> <br /> <br /> <br /> cumhuriyet<br /> </span></span></div>